【匯控危機】BBC：滙控明知客戶涉龐氏騙局，仍容許騙徒匯款數千萬美元到香港

英國廣播公司（BBC）周日援引外洩密件報導，滙豐銀行明知有客戶涉龐氏騙局（Ponzi scheme），仍容許騙徒由美國轉賬數千萬美元到香港。

據報，國際調查記者同盟（ICIJ）得到美國財政部機密文件，顯示多間國際銀行在1999至2017年間，在內部指交易有可疑下仍替客戶轉賬，總金額超過2萬億美元（15.5萬億港元），其中包括匯豐銀行。

外洩文件披露，滙豐2013和2014年容許歹徒由美國滙豐將8000萬美元（約6.2億港元）轉到香港戶口。8000萬美元涉及一個龐氏騙局，即以層壓式招攬會員或投資者，參加高回報的投資計劃，一般會員在初期會收到可觀的利潤或回報，於是放心繼續加大投資，或邀請親友加入成為「下線」賺取佣金，「下線」越多回報越高。換言之，龐氏騙局就是以「新錢養舊錢」，但這類騙局往往因為沒有新血加入而被揭發，令投資者血本無歸。

此詐騙案主角是一名名為許明（Ming Xu，音譯）的中國籍男子，自稱「Dr Phil」，另一身份是洛杉磯福音教會牧師，自稱經營全球投資銀行World Capital Market（WCM），承諾100日100%利潤。他到處舉辦研討會，又透過臉書和YouTube網上研討會兜售所謂雲端電腦的投資機會，籌得8000萬美元。華人和拉美裔社區數千人參與其中，配合傳教手法向美國、哥倫比亞、秘魯的貧窮社區埋下伏筆，遠至英國都有人受騙。

匯控近日壞消息不斷，《環球時報》又引述消息指滙豐銀行很可能成為第一批被列入《不可靠實體清單》的外資企業，因公司涉嫌協助美國在加拿大拘捕華為副董事長孟晚舟。匯控危機可說是一個接一個？

消息來源：BBC

製圖／編輯：Business Digest