【商業熱話】內地加強對資金流監管，下月起存取5萬人民幣須登記

中國人民銀行、中銀保監及中證監近日聯合出台《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》細則，為更好地監管資金流，當中提及，金融機構為客戶辦理單筆5萬元人民幣以上須登記。

中國人民銀行、中銀保監及中證監表示，該《辦法》是為了完善反洗錢監管機制，進一步提升洗錢和恐怖融資風險防範能力。

細則列明，商業銀行、農村合作銀行等金融機構為客戶辦理單筆5萬元人民幣以上，或外幣等值一萬美元以上現金存取業務時，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本訊息、留存客戶有效身份證件等影印件，了解並登記資金的來源或用途，3月1日起生效。

除了存取額度達到上限須對客戶盡職調查，還有以下情況亦需要，包括商業銀行、農村合作銀行等金融機構為不在機構開立帳戶的客戶提供現金匯款等；證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司等，向不在機構開立帳戶的客戶銷售各類金融產品。

編輯/製圖：Business Digest